Новые мошеннические схемы

В период с 2014 года по настоящее время на территории Центрального района г.Санкт-Петербурга получило распространение мошенническая деятельность, связанная с предоставлением гражданам финансовых услуг по рефинансированию кредитов физических лиц, а также предложений по получению сверхвысокого дохода от 10 до 15 % в месяц, путём вложения привлечённых денежных средств населения в якобы различные сверхприбыльные проекты.

Как показывает практика такая деятельность строиться по принципу «финансовой пирамиды», а её результатом является завладение денежными средствами граждан, большое количество пострадавших, рост социальной напряжённости. При этом указанные «финансовые» организации при уставном капитале 10 000 рублей, получая доход в крупном размере, ведут свою деятельность не проводя страховых вкладов и не участвуют в создании страховых фондов, как того требуют Федеральные законы РФ «О микрофинансовой деятельности», «О взаимном Страховании», «О потребительской кооперации (потребительских обществах и союзах) в Российской Федерации».

За период с 2015 года по настоящее время подразделением ЭБиПК УМВД России по Центральному району г.Санкт-Петербурга возбуждено 4 уголовных дела по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ в отношении «финансовых пирамид». Проводятся необходимые проверочные и оперативно-розыскные мероприятия, направленные на выявление, предупреждение и раскрытие преступлений, совершаемых в отношении граждан со стороны «финансовых пирамид».

При установлении вновь открывшихся организаций, имеющих статус Кредитно-Потребительского кооператива или ООО, ОАО на территории Центрального района г.Санкт-Петербурга сотрудниками ОЭБиПК УМВД России по Центральному району осуществляется следующие проверочные мероприятия:

- доходность и рентабельность (анализ финансовых операций по счетам и бухгалтерской отчётности), направляются запросы в МРУ Росфинмониторинг;

- устанавливается наличие разрешительных документов ( лицензий или регистрации в соответствующем Реестре СРО или ЦБ), страхование граждан или участие в созданных страховых фондах, а также соответствие «застрахованных вкладов» с реальными возможностями страховой компании по возмещению ущерба.

В целях недопущения заключения договорных отношений с «финансовыми пирамидами» необходимо обращать внимания на:

- предлагаемые ежемесячные процентные ставки;

- длительность существования (КПК, ООО, ОАО) на рынке финансовых организаций;

- отзывы в социальных сетях;

- перечень финансируемых проектов (фактическая проверка указанных финансируемых организаций);

- проанализировать деятельность и изучить отзывы о страховой компании;

- настойчивое убеждение сотрудниками (КПК, ООО, ОАО) о вложении личных сбережений под проценты.

При обращении граждан в организации, предоставляющее финансовые услуги, вызывающих сомнение в их намерениях выполнять условия договора и вернуть принятые от граждан денежные средства под предлогом вклада, расположенные на территории Центрального района г.Санкт-Петербурга, просьба незамедлительно обращаться в УМВД России по Центральному району г.Санкт-Петербурга по адресу: г.Санкт-Петербург, ул. Мытнинская, д.3, телефон для связи: 573-48-80; 573-49-22.